Como Fintechs e BaaS podem transformar dados em faturamento inteligente
5 de jun. de 2025
Aprenda como fintechs e BaaS convertem grandes volumes de dados em faturamento preciso via automação de billing, mesmo com inflação alta e renegociações constantes.
No universo das fintechs e plataformas de Banking as a Service (BaaS), o volume e a diversidade de dados transacionais são imensos. Cada transação, cada interação do usuário, cada integração com parceiros gera uma quantidade significativa de informações. Transformar esse mar de dados em faturamento preciso, auditável e escalável é um dos maiores desafios operacionais enfrentados por essas empresas.
O desafio da multiplicidade de fontes de dados
Empresas como a Celcoin, que atuam como infraestrutura para serviços financeiros, lidam com dados provenientes de diversas fontes: APIs de parceiros, transações de usuários finais, integrações com sistemas legados, entre outros. Cada uma dessas fontes possui formatos, frequências e estruturas distintas, o que torna a consolidação e a interpretação desses dados uma tarefa complexa.
Além disso, a necessidade de compliance e a exigência por transparência por parte dos clientes tornam ainda mais crítica a capacidade de rastrear e justificar cada cobrança realizada.
A importância da agregação e unificação de dados
Para enfrentar esses desafios, a agregação e unificação de dados tornam-se essenciais. Trata-se de coletar informações de múltiplas fontes, padronizá-las e consolidá-las em uma única base de dados confiável. Esse processo permite uma visão holística das operações, facilitando a identificação de padrões, a detecção de inconsistências e a geração de insights valiosos para o negócio.
Ferramentas de agregação de dados têm desempenhado um papel fundamental nesse processo, especialmente no contexto do Open Finance na América Latina.
O cenário internacional: aprendizados dos EUA
Nos Estados Unidos, o uso de soluções de agregação de dados financeiros já é uma prática consolidada. Empresas como Envestnet | Yodlee oferecem plataformas que permitem a integração de dados de milhares de instituições financeiras, proporcionando uma visão unificada das finanças dos clientes .
Essas soluções não apenas facilitam o processo de faturamento, mas também melhoram a experiência do cliente, oferecendo transparência e precisão nas cobranças.
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A realidade brasileira: desafios e oportunidades
No Brasil, o avanço do Open Finance, apoiado por iniciativas como as soluções da Belvo, tem aberto novas possibilidades para a agregação de dados financeiros. Iniciativas como o Pix e a regulamentação do Banco Central têm incentivado a interoperabilidade entre instituições financeiras, facilitando o compartilhamento de informações com o consentimento dos clientes.
No entanto, desafios significativos persistem. Além da padronização de dados, segurança da informação e adaptação de sistemas legados às novas tecnologias, as empresas precisam lidar com problemas constantes como reajustes devido à alta inflação e frequentes renegociações contratuais, aumentando ainda mais a complexidade da gestão de dados.
O papel da automação no faturamento inteligente
A automação dos processos de faturamento é crucial para lidar com o volume e a complexidade dos dados nas fintechs e plataformas BaaS. Soluções que automatizam a coleta, a validação, o processamento e a geração de faturas permitem não apenas reduzir erros, mas também acelerar o ciclo de faturamento e melhorar a previsibilidade de receitas.
Além disso, a automação facilita a adaptação a diferentes modelos de negócios, como a cobrança por uso, que exige uma análise detalhada do consumo de serviços por parte dos clientes.
Como a Aira transformou esse processo na Celcoin
A Aira atua simplificando o faturamento orientado por dados. Com automação avançada, a plataforma coleta, consolida e aplica regras contratuais individuais automaticamente. Isso reduz significativamente erros e retrabalhos, permitindo visibilidade clara das operações financeiras.
Case Celcoin
A Celcoin enfrentava o desafio de gerenciar diversas fontes de dados complexos. Com a implementação da Aira, a Celcoin passou a:
Processar automaticamente e unificar dados com precisão;
Aplicar corretamente as regras contratuais individuais;
Disponibilizar dados atualizados para faturamento, vendas e Customer Success.
O resultado foi imediato: faturamento mais preciso, processos simplificados e maior confiança nas operações.
Conclusão
A transformação de dados em faturamento inteligente é um dos pilares para o sucesso de fintechs e plataformas BaaS. A capacidade de agregar, unificar e automatizar o processamento de informações provenientes de múltiplas fontes é essencial para garantir precisão, compliance e escalabilidade nas operações.
Se sua empresa enfrenta desafios semelhantes aos da Celcoin, a Aira pode ser a parceira ideal para transformar seus dados em um diferencial competitivo. Fale com nosso time e descubra como podemos ajudar a otimizar seu processo de faturamento.